Для этого у банков есть списки подозрительных компаний и другие инструменты. За потенциальными нелегалами рекомендует следить ЦБ РФ.
 |
Банковские счета компаний, у которых есть признаки финансовых пирамид или нелегальной деятельности, будут блокироваться. Такую рекомендацию дал Центробанк.
Информацию о финансовых нелегалах в числе своих клиентов банки находят в специальном Списке компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также на платформе «Знай своего клиента». Особо тщательно ЦБ рекомендует проверять клиентов, находящихся в списке, и при малейших признаках подозрительности их операций отказывать в их проведении. Если за год наберется хотя бы два таких отказа, банк вправе расторгнуть договор.
– Если такому клиенту одновременно присвоен высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», мы рекомендуем кредитной организации рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. За этим последуют «блокирующие» меры – клиент лишится возможность распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих, – говорится в сообщении Банка России.
Также банки должны постоянно объяснять своим клиентам, какие финансовые риски они могут понести, если переводят деньги подозрительным компаниям.
